金融财富管理CRM解决方案_金融行业CRM系统-神州云动CloudCC

财富管理

财富管理行业现状分析


投资理财公司要在激烈的竞争中生存、发展，必须从传统的“以业务、产品”为中心的运作模式转向“以客户为中心”。

    充分的认知、开发、维护客户资源

    围绕客户全面发展理财业务

    全面、整合的内部流程实现高质量的客户接触及服务

    基于客户分析的决策支持、业务管理

在产品方面，能够快速研发、筛选低风险、高收益、适应市场的理财产品。扩宽 产品领域，比如宏观经济、类固定收益、二级市场、房地产、私募股权等领域。严格管控项目立项、上线、预约、交易、赎回等关键环节，减低风险。

行业竞争加剧，需要提高销售服务意识，提高客户满意度，与客户建立良好的互动关系，挖掘客户价值，促进二次销售及交叉销售。

越来越多的投资理财公司借助信息技术手段实现管理。

    投资理财服务是一种服务贸易，可以说最大的资源就是客户。它的商业模式就是通过向客户提 供理财服务取得利润（佣金），所以CRM(客户关系管理)在投资理财业的应用具有重要的意义。

财富管理行业完整解决方案


实现的目标—提高高净值客户满意度

统一客户管理

    将集团所有理财客户集中在一个平台，实现统一管理

    通过会员管理，增加客户粘性，提高销售业绩

    实现交叉销售

规范营销、销售、服务过程管理

    通过市场活动管理，获取更多潜客，提高ROI等

    规范销售业务流程，提高成单率

    提高客户服务意识，提高客户满意度

加强产品管控力度

    产品研发、筛选过程中，通过风控部、营销部、销售部等部门层层管控，减低风险

    构建完善的产品管理流程：项目、主产品、支线产品、可预约产品、可赎回产品等

客户管理流程

个人客户入会流程

客户档案

客户关键部分

    基本信息：客户名、所属区域

    属地信息：省、市

    集团信息：客户状态、会员编号

    客户分类：来源大类、来源种类、市场活动源

客户关键字段

    记录类型：个人客户、法人客户、渠道客户

    客户状态：潜在客户、会员客户

    客户来源：来源大类、来源中类、来源小类、市场活动源、相关合作伙伴、推荐员工、转介绍的老客户

    客户积分等级：非会员、象牙、黄金、白金、一颗钻、二颗钻、三颗钻、四颗钻、五颗钻

客户360°价值视图

可按需添加客户价值视图（相关列表）

会员管理

销售过程管理流程

赎回产品流程

赎回条件：

    产品允许赎回

    客户该产品下有存量资产，且赎回额小于等于存量资产额

    产品处在赎回期

市场活动

活动预约

审批通过的活动预约才能参加市场活动

    基本信息：报名来源、报名类型、客户名、城市、航班、到达人数等

    预约信息：预约编号、预约状态、预计到达时间

    交通信息：交通信息日期、交通信息人数、交通方式、交通信息内容

    参会人信息：参数人、客户家属参会人信息、是否参加晚宴及路演、是否本人参会

    问卷答案：问卷一答案、问卷二答案等

市场活动-基本信息

完善市场活动信息，审批通过后，才可以进行预约

市场活动-费用信息

市场活动-其他信息

产品管理

从产品创建，到去销售，销售完之后再去维护，直到产品结束。主要包含了4大模块：产品开发、营销管理、作业结算、存续管理

    产品开发是产品管理的第一环，分为3层结构，项目-主产品-支线产品，维护完项目并且走完适当的流程才能去建主产品和支线产品

    营销管理是创建些营销策略，就是如何去卖这些已经通过各项筛选通过的产品，比如什么时间段可以卖，卖给哪些人，投放哪些区域，多少金额起卖，多少金额追加等等。以及别人买了产品后，以什么规则赎回等

    作业管理主要是交易，生成订单，收钱、审核以及一些资料及合同管理，还有赎回交易管理

    存续管理是产品后期的维护。比如产品募集结束后，进行些批次成立、开放期管理等。

产品管理

主产品

支线产品关键信息

可预约产品

关键信息：可预约起止时间、单笔最小/最大金额、单笔追加最小/最大金额、可预约的客户类型、可预约的客户级别、可预约的区域、可预约的平台等。

可赎回产品

规定产品赎回申请的起止时间、赎回起止时间、本次赎回的结束日

一个支线产品可以有多个赎回产品

项目管理

项目管理-项目信息

项目投票记录

项目投票设置

理财师年度业绩表现

批量导入理财师KPI

销售与到期产品比较（按周）

销售与到期产品比较（按月）

销售与到期产品比较（按季）

业绩分享

业绩分享规则：

    规则名称、分配比例1、分配比例2、起始日期、结束日期

业绩分享表 ：

    客户分配申请、客户、理财师、分享比例、业绩分享规则、开始时间、结束时间、是否主要理财师

业绩分享明细表：

    交易明细、理财师、业绩分享标识、业绩分项表、业绩分享比例

重要提醒-收益分配

重要提醒-材料任务收取

重要提醒-Call款任务

重要提醒-其他

生日提醒

产品到期

获得签约资格

取消签约资格

市场活动

精英理财师管理

理财师转为精英理财师；分配理财师顺位

客户上限

针对理财师的个人客户每天设定上限值；法人客户不设定

日程管理

如想获取完整资料信息，请拨打

400-642-2008 或 010-8234-5762